Поступила следующая информация: Сейчас идут проверки в Сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Если вдруг Вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга. Нельзя указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета. PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам... Если соответствует действительности, то возможны проблемы с картами. О законности блокировки речи не ведем.
Это как считает нужным. В силу последних событий по борьбе с теневой работой Россиян- вполне возможно. Но я получил спокойно переводы вчера и без прозвонов. Сумма правда не большая. Так что думаю есть видимо сумма, с которой начинаются данные проверки. Буду сегодня переводить картами довольно большую сумму. Погляжу.
Уже вчера Сбер опроверг. И изначально я посчитал это все бред. Больше всего ноют в сети , как правило, должники! Сначала наберут долгов, потом начинают банк ругать за то, что списал законные долги!!!! Чтоб просто так забанили не встречал! Переводы получаю регулярно. Пока все в норме.
Как ни крути, нужно предупреждать покупателей, что бы не писали в назначении платежа ничего. Банки реально блокируют карты физлиц, если такое происходит с большой периодичностью и с большими суммами.
Какова периодичность? какие суммы? какие банки? Просто для понимания может есть информация? Или только слухи из соцсетей? Просто в соцсетях слишком много информации "мусорного" характера. Мы не так живем, мы не там живем, мы не те и так далее. поэтому хочется понять вы о конкретных случаях говорите? Или слухи?
Да, о конкретных. Палить не хочется, так что без названий организаций. Суммы от десяти тысяч и больше. Сталкивался с этим по работе основной. Доставило много проблем в свое время. Не знаю, как банки отбирают таких клиентов. Но видимо отлеживают систематические платежи на карту с подобным основание платежа. Все, что написал-собственный опыт.
Понял. Ну тогда не знаю что сказать. Лично не сталкивался. Регулярно получаю переводы с посланием "За фотоаппарат", "За объектив" и в таком духе. Надеюсь не придут с наручниками... Суммы приличные, гораздо больше 10 тыс, примерно на 1 ноль. В общем поживем увидим.
Все возможно. А в силу последних движений в правительстве против "серой" работы и оплаты- вплоне возможно. И все будет законно.
Ну вот пример - в школе у нас родительский комитет занимается сбором денег на экскурсии, на секции (на реквизит) и так далее. Хотя при этом никакой деятельности и услуг нет нелегальных, все законно. И что? Получается можно того, кто собирает деньги банить и счет отбирать? Ну а как? Там же по 30 платежей приходит и назначение, например, "За костюмы". Или еще что-то и 30 разных фамилий. Получается подпольная деятельность? Тут все не так просто. И, наверняка, есть какие-то критерии отбора кандидатов. Вот если б у кого была возможность и рассказали бы нам по каким параметрам выбирают "нарушителей" было б интересно.
Костя, все проще... Если у человека нет отчислений в ПФ и налоги не платит, а переводы получает регулярно и не по 200-700р, то вопрос могут задать и вполне обоснованно. Откуда? А в силу того, что система работает раком, то не тебе будут доказывать, что ты незаконно получаешь прибыль, а ты будешь доказывать, что не верблюд... Примеров- тьма...
В примере, который я привел суммы ОТ 10 тысяч. Верхний потолок доходил до гораздо больших значений. Вполне возможно, что в основании платежа кто-то мог на писать "по счету #ххх" Думаю этого достаточно для блокировки. А "за костюмы" и "за фотоаппарат", это еще доказать надо, что не свое кровно нажитое продает человек. Да и не каждый день человек камеры по 100 тысяч продает. Вообще, насколько я понимаю, то, что многие тут выставляют на барахолке, тоже может быть противозаконно. Стоит цена. Написано, что товар новый. Оферта.
Вот! Логически я тоже так рассуждаю. Свой фотоаппарат я могу хоть через день продавать, ну мало ли - "не подошло". И ничего противозаконного в этом нет. Для доказательства "злого умысла барыги" надо иметь закупочную цену, и реальную продажную цену, ибо не все продается по указанной цене, торг имеет место быть. Схема в общем-то сложная, чтоб ей заниматься органам. Проще бабушек у метро гонять и к алкашам в карман лазить. То есть тут, видимо, только особые обстоятельства нужны - звезда на погоны дополнительная, или личный мотив (читай зависть или обида), но опять же слишком сложный путь.
На РБК: Сбербанк назвал сообщения о блокировке карт попыткой информационной атаки: Пресс-служба банка пояснила, что блокировка карт отправителя и получателя перевода возможна исключительно в случае предоставления некорректной информации (ФИО, кодовое слово, паспортные данные и др.) при голосовом подтверждении операции. При этом инициатор звонка — сам клиент. Таким образом, отсекаются попытки мошенничества.
Первым делом, когда мне прислали тот текст про блокировку, (причем дословно тот же) я подумал о даже и спаме. Но, люди вот утверждают, что есть реальные случаи, поэтому неизвестно как там чего. Не могу сказать, сам не сталкивался.
Как сообщается здесь:"Согласно поиску по «Яндекс.Блогам» , впервые сообщение такого содержания появилось «ВКонтакте» у пользователя с именем Заур Ибрагимов. 17 ноября в 11:56. В течение 17 ноября было опубликовано семь сообщений с таким текстом. 18 ноября их было опубликовано уже более тысячи. Авторство сообщения установить не удалось." Сегодня уже более 2 тысяч. Мне понравился коммент под одним таким сообщением: Полностью согласен. Козлы они и есть козлы. Вброс, он и есть вброс. Думаю, что и обсуждать тут нечего. А вот что постоянно не только Сбер проводит,но и другие банки, так это проверки на финансирование терроризма и отмывание денег. И никто не возмущается... И я тоже.
Сколько раз я натыкался на сообщения в инете типа "ААА помогите банк украл мои деньги" В итоге все, что мне попадалось, оказывалось типа "Не заплатил кредит, думал забыли, а тут сняли деньги" Или "Ошибочно начислили, но я никому не сказал, думал не найдут, а они нашли" То есть все вопли оказывались троллингом. Потому что когда банк ошибается в нашу пользу, то каждый думает "Опана вот же удачу поймал за хвост", а потом получается не ты ее, а она тебя и не за хвост, а под хвост. поэтому в сообщения такого типа не очень верю. А то, что завистников и врагов у Сбера дофига - это к гадалке не ходи. И то, что каждый вшивый недоблоггер будет рад пиарить себя на известном имени - тоже не обсуждается.
Я о своем опыте написал. Факт был. Заблокировали карту на месяц точно. Причиной было указание номера счета для оплаты. По факту нынешней бучи сказать ничего не могу. Однако практика такая существует. UPD: Сейчас спросил у причастных. Карта была не Сберовская. Это Альфабанк был.
Изначально выглядело странно. Приём денег - в данном случае - это не нарушение закона. Нарушение - это неуплата налога в будущем. При этом сам банк здесь уже вообще не при делах. При этом многие банки, включая сбербанк, подозрительно относятся к операциям, которые можно отнести к отмыванию денег. Но там и суммы и источники денег, как правило, другие
